La classifica dei Fondi pensione: i migliori e i peggiori nel 2019

Fondi pensione: si parla sempre più spesso di questi strumenti finanziari utilizzati dagli investitori per costruirsi una previdenza integrativa , ossia complementare a quella erogata dagli enti previdenziali obbligatori.

Non tutti i fondi pensione sono uguali e soprattutto non tutti sono in grado di generare le stesse performance. La domanda che spesso agli investitori capita di porsi è: quali sono i migliori fondi pensione su cui investire per la propria pensione integrativa?

Se l’anno passato è stato complicato far emergere del valore dalle diverse asset class, il 2019 sembra partito molto meglio. Le principali asset class globali hanno recuperato gran parte del terreno perduto e, in alcuni casi, si sono spinte anche oltre. Come hanno risposto i fondi pensione?

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Fondi pensione aperti: migliori e peggiori

Di seguito le classifiche 2019 dei migliori e dei peggiori fondi pensione aperti distribuiti in Italia. Destinati, in linea di principio, a tutti i lavoratori attraverso l’adesione sia su base collettiva sia su base individuale, i fondi pensione aperti sono forme di pensione integrativa complementari istituite da banche, SGR, SIM e imprese di assicurazione.

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• Unipol Comparto Azionario 4: +12,75%

• Unipol Comparto Azionario 3: +12,71%

• Unipol Comparto Azionario 2: +12,71%

• Unipol Comparto Azionario: +12,39%

• Intesa Prev. Giustiniano Azionario: +11,39%.

I migliori fondi pensione nel 2019 fino ad ora sono i quattro fondi Unipol Comparto Azionario tutti appaiati con performance comprese fra l’11 e il 12 per cento.

Questi fondi investono principalmente in azioni internazionali Large cap; questo risultato non sorprende più di tanto visto il rally dei primi quattro mesi e che ora potrebbe estendersi grazie al sostegno promesso dalle Banche centrali. Tutti questi fondi utilizzano uno stile d’investimento Blend, ossia a metà strada fra uno orientato al valore (Value) e quello orientato al valore (Growth).

Adotta invece uno stile d’investimento Value, sempre su azionario internazionale Large cap, il fondo aperto Intesa Prev. Giustiniano Azionario che chiude il quintetto dei migliori fondi pensione nel 2019.

• Azimut Previdenza Crescita: -1,07%

• Azimut Previdenza Crescita C: -1%

• Generali Global – Monetario E: -0,94%

• Unipol Comparto Obbligazionario 1: -0,70%

• Axa - Conservativo: -0,34%.

Fra i fondi pensione aperti con l’aggiornamento più recente del NAV i cinque peggiori da inizio anno sono i cinque di cui sopra. Le performance negative sono comunque esigue, contenute entro il punto percentuale, sostanzialmente in linea con lo scenario base dei mercati descritto nell’articolo.

Fondi pensione chiusi: migliori e peggiori

Di seguito le classifiche 2019 dei migliori e dei peggiori fondi pensione chiusi (o negoziali) distribuiti in Italia. Destinati solamente a particolari categorie di lavoratori, autonomi e/o dipendenti, i fondi pensione chiusi vengono costituiti in base all’iniziativa delle parti sociali, regolamenti aziendali, accordi fra lavoratori autonomi o liberi professionisti promossi dai sindacati o dalle associazioni di categoria.

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• Mediafond Azionario: +125%

• Foncer Dinamico: +9,57%

• Gommaplastica Dinamico: +8,61%

• FondAereo Azionario/Crescita: +8,39%

• Fopen Bilanciato Azionario: +4,77%.

Fra i fondi pensione negoziali migliori nel 2019 spicca il fondo Mediafond, per i lavoratori del settore delle radio e televisioni private dell’industria dello spettacolo in generale.

La caratteristica che accomuna tutti i fondi pensione andati bene in questa prima parte di anno (compresi i fondi pensione aperti) è quella di puntare sugli asset internazionali, siano a preponderanza azionari o con stile d’investimento aggressivo e livelli benchmark di rischio medio-alti. La correzione di maggio ha lasciato il segno un po’ su tutti i fondi in generale.

• Agrifondo Garantito: -4,29%

• Fondenergia - Garantito: -0,45%

• Concreto Garantito: +0,07%

• Fondosanità - A Scudo: +0,18%

• Cometa Monetario Plus: +0,31%.

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